Estafas en el comercio de materias primas: cómo funcionan y cómo detectarlas

• Falsos instrumentos financieros: SBLC, garantías o mensajes SWIFT que se «venden», «alquilan» o «monetizan».
• Mercancía fantasma: grandes cargamentos de gasóleo, Jet A-1, urea u oro a precios atractivos que nunca existieron.
• Tasas por adelantado: pagos por documentos, inspecciones o «activaciones» antes de cualquier entrega.
• Suplantación: dominios parecidos, documentos con membretes copiados y cambios de cuenta bancaria a última hora.

El FBI lo advirtió expresamente en su aviso público I-031819-PSA del Internet Crime Complaint Center (IC3), de 18 de marzo de 2019: las SBLC no son vehículos de inversión, no se negocian ni se compran o venden, y el FBI recomienda no intentar comprar ni invertir en una SBLC porque tales inversiones no existen. El mismo aviso cita como señales de alerta el término «monetizar», las rentabilidades desproporcionadas sin riesgo, los préstamos «sin recurso» y las tasas por adelantado.

Una SBLC real siempre está ligada a una operación y a un cliente del banco emisor, que responde ante el banco si la garantía se ejecuta.

Frases como «enviaremos un MT799 de bloqueo de fondos» o «su banco recibirá un MT760 listo para monetizar» suenan técnicas, pero un mensaje SWIFT solo transmite información entre bancos. Un MT799 no compromete a nadie a pagar, y un MT760 solo tiene valor como garantía real vinculada a una obligación concreta.

• Desconfíe de quien ofrece «envíos» de MT760 o MT799 a cambio de una tasa.
• Desconfíe de quien pide capturas de pantalla de mensajes SWIFT como prueba.
• La autenticidad de un mensaje solo puede confirmarla el banco receptor.

Un esquema típico sigue esta secuencia:

1. El comprador debe enviar una ICPO y datos bancarios antes de recibir una oferta firmada.
2. Se exige al comprador una SBLC, una garantía o una prueba de fondos antes de que el vendedor pruebe la existencia del producto.
3. El vendedor ofrece un «dip test» o un TSR (tank storage receipt, recibo de almacenamiento en tanque) que el comprador debe pagar por adelantado.
4. Aparecen gastos imprevistos: «tasas de inyección», alquiler de tanque, documentos aduaneros.

La etiqueta «sin sanciones» no sustituye a ninguna comprobación: el origen del producto, el buque, la terminal y las partes deben verificarse siempre. En la UE no se pueden importar productos petrolíferos de origen ruso ni, con excepciones limitadas, productos refinados a partir de crudo ruso.

• Dominios con una letra cambiada, un guion añadido o una terminación distinta.
• Correos gratuitos o contactos solo por WhatsApp o teléfono móvil para operaciones de millones.
• Nombres de empresa que cambian entre documentos o no coinciden con el registro mercantil.
• Cambios de cuenta bancaria comunicados por correo justo antes de un pago: confírmelos siempre por teléfono con una persona conocida.
• Documentos con logotipos de bancos o inspectores conocidos que no pueden verificarse directamente con ellos.

Un proveedor serio da tiempo para la verificación, acepta la inspección independiente y negocia el procedimiento. El aviso del FBI antes citado menciona también el secretismo innecesario y la firma temprana de acuerdos de confidencialidad entre las señales comunes de estos fraudes.

1. Conserve todos los correos, mensajes, documentos y justificantes de pago.
2. Informe a su banco para intentar detener o recuperar una transferencia.
3. En España, presente denuncia ante la Policía Nacional o la Guardia Civil; para orientación sobre ciberseguridad está disponible la línea 017 de INCIBE.
4. Si la empresa suplantada existe, avísele: suele ser la primera interesada en actuar.