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Cómo trabajamos

Cómo funciona una operación de materias primas, paso a paso

El comercio internacional de materias primas es una cuestión de confianza. Nuestro proceso la genera paso a paso, con documentos, controles y responsabilidades claras.

En resumen

Cada contraparte se verifica antes de intercambiar cualquier documento comercial.

La calidad y la cantidad se confirman mediante inspección independiente en la carga.

El pago y la entrega siguen instrumentos bancarios consolidados y los Incoterms® 2020.

01

Consulta

Usted describe el producto, la especificación, la cantidad, el plazo de entrega y el destino, o bien la mercancía que desea vender. Comprobamos si la solicitud es realista y si podemos atenderla.

02

Verificación

Ambas partes se someten a una verificación KYC: registro mercantil, titulares reales, listas de sanciones y acreditación de capacidad. Sin ella, no hay oferta ni contrato.

03

Oferta y negociación

Ponemos en contacto a comprador y proveedor y alineamos precio, especificación, Incoterms®, inspección y condiciones de pago hasta que ambas partes están listas para firmar.

04

Contrato e inspección

El contrato de compraventa fija todas las obligaciones. Antes del embarque, una empresa de inspección independiente confirma la calidad y la cantidad y emite sus certificados.

05

Embarque y liquidación

La mercancía se carga, se presentan documentos como el conocimiento de embarque, el certificado de origen y los informes de inspección, y el pago se libera mediante el instrumento acordado.

¿Por qué es necesaria la verificación KYC en el comercio de materias primas?

Porque los mercados de materias primas atraen el fraude y están sujetos a sanciones y a normas de prevención del blanqueo de capitales. Una verificación KYC demuestra que una contraparte existe, quién es su propietario y que puede operar legalmente.

Los documentos habituales son un extracto del registro mercantil, la identificación de los titulares reales, un justificante de domicilio y, según el producto, licencias o referencias. Además, cotejamos los nombres con las listas de sanciones de la UE, la ONU y otras aplicables. Solo cuando ambas partes están verificadas intercambiamos documentos comerciales.

¿Qué Incoterms® se usan en el comercio de materias primas?

Para graneles transportados por mar, los más habituales son FOB, CFR y CIF. Para contenedores y transporte terrestre se utilizan con frecuencia FCA, CPT, CIP y DAP.

La regla Incoterms® define dónde se transmiten el riesgo y los costes del vendedor al comprador. La acordamos al inicio de cada negociación, porque determina el flete, el seguro y los documentos necesarios para el pago. Las reglas las publica la Cámara de Comercio Internacional (ICC Incoterms® 2020).

¿Cómo se pagan las operaciones internacionales de materias primas?

Normalmente mediante una carta de crédito (crédito documentario) u otro instrumento bancario. El vendedor cobra al presentar documentos conformes y el comprador solo paga contra la prueba del embarque.

Las cartas de crédito se rigen por las reglas UCP 600 de la Cámara de Comercio Internacional. Según la relación entre las partes, también pueden acordarse una remesa documentaria o transferencias bancarias escalonadas. Recomendamos instrumentos que protejan a ambas partes y desaconsejamos anticipos sin garantía a partes desconocidas.

Última actualización: octubre de 2026Esta página ofrece información general sobre la práctica comercial. No constituye asesoramiento jurídico, fiscal ni de inversión.

Nuestros límites

Lo que no hacemos

En un mercado con muchas ofertas sin mercancía detrás, saber lo que un intermediario no hace es tan importante como saber lo que hace. Estas reglas se aplican a todas nuestras operaciones.

  • No comerciamos con instrumentos financieros

    No compramos, vendemos, alquilamos ni «monetizamos» cartas de crédito stand-by (SBLC), garantías bancarias, mensajes MT760 u órdenes ICPO. Son herramientas de una operación real, no un producto con el que se negocia.

  • No cobramos tasas por adelantado

    No pedimos ningún pago por documentos, registros o gestiones antes de que exista una operación cerrada. Nuestra remuneración solo se devenga cuando se realiza el negocio acordado.

  • No firmamos NCNDA a ciegas

    No firmamos acuerdos de no elusión y confidencialidad ni intercambiamos documentos comerciales antes de que ambas partes se hayan identificado y verificado mutuamente.

  • No intermediamos petróleo de origen ruso

    No intermediamos crudo ni productos petrolíferos de origen ruso, ni productos refinados a partir de crudo ruso. Cada operación se coteja con los regímenes de sanciones aplicables.

  • No aceptamos pagos sin respaldo documental

    El pago se realiza contra documentos y a través de un banco verificable. No hay anticipos a partes no verificadas, y los pagos por la mercancía nunca se hacen a nosotros, sino directamente entre comprador y vendedor.

  • No confiamos solo en la palabra del vendedor

    La calidad y la cantidad las confirma una empresa de inspección independiente acordada por las partes, no el propio vendedor ni nosotros.

  • No publicamos listas de precios

    No publicamos precios de productos petrolíferos ni de metales preciosos. Los precios dependen de la especificación, la cantidad, el lugar de entrega y el momento, y solo se fijan en una oferta concreta a una contraparte verificada.

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